創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制改革方案在全市場(chǎng)“牽一發(fā)而動(dòng)全身”，這對(duì)于證券業(yè)來(lái)說(shuō)體驗(yàn)最為明顯。

雖然主要規(guī)則還處于征求意見(jiàn)階段，但各家券商已經(jīng)第一時(shí)間響應(yīng)，根據(jù)最新的投資者適當(dāng)性要求，通宵達(dá)旦進(jìn)行系統(tǒng)升級(jí)。目前，至少有兩家券商(國(guó)泰君安、上海證券)在改革首日完成了在線開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限功能上線，其中國(guó)泰君安4月28日當(dāng)天新增創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶數(shù)670個(gè)。

券商中國(guó)記者還了解到，海通證券將于29日凌晨實(shí)現(xiàn)在線開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限功能上線;此外，中信建投證券也在徹夜加班，預(yù)計(jì)29日當(dāng)天上線相關(guān)功能。創(chuàng)業(yè)板新規(guī)出臺(tái)后，“黑白不分連軸轉(zhuǎn)”已成為行業(yè)普遍現(xiàn)象，能預(yù)見(jiàn)多家券商將于近日上線創(chuàng)業(yè)板線上開(kāi)通功能。

另外，在新的投資者適當(dāng)性要求下，4月28日當(dāng)天，亦有不少投資者通過(guò)臨柜方式開(kāi)通了創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。不過(guò)，據(jù)券商中國(guó)記者多方了解，受限于節(jié)前效應(yīng)等因素，各家券商在新規(guī)首日創(chuàng)業(yè)板開(kāi)通量增幅尚不明顯。

券商積極響應(yīng)，上線最新創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限功能

4月27日，創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制改革方案橫空出世，其中關(guān)于投資者適當(dāng)性的變化與市場(chǎng)參與者息息相關(guān)。在注冊(cè)制之下，對(duì)投資者的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力均提出更高要求。新開(kāi)通權(quán)限的個(gè)人投資者除了要有兩年交易經(jīng)驗(yàn)外，還新增“前20個(gè)交易日日均10萬(wàn)資產(chǎn)量”要求。

不過(guò)，讓合格投資者喜大普奔的是，此次修訂還提出“取消現(xiàn)場(chǎng)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的要求，投資者可以通過(guò)紙面或電子方式簽署”。這也意味著，開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限不再需要臨柜，而是線上辦理即可。

券商中國(guó)記者了解到，4月28日改革后首日，至少有國(guó)泰君安、上海證券兩家證券公司上線了創(chuàng)業(yè)板在線開(kāi)通權(quán)限功能。

國(guó)泰君安在28日下午在君弘APP等平臺(tái)全面支持7*24小時(shí)創(chuàng)業(yè)板在線開(kāi)通，成為首家支持在線開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的券商;上海證券于28日晚間在指e通APP上線創(chuàng)業(yè)板客戶權(quán)限開(kāi)通功能。

更多券商正根據(jù)監(jiān)管要求加班加點(diǎn)籌備新功能上線。有北方券商信息技術(shù)負(fù)責(zé)人對(duì)券商中國(guó)記者表示，證券公司APP上線一個(gè)新功能，是合規(guī)、風(fēng)控、IT等多個(gè)部門(mén)協(xié)同的成果，目前各部門(mén)正在協(xié)同準(zhǔn)備當(dāng)中。而對(duì)于國(guó)泰君安功能的迅速上線，該負(fù)責(zé)人對(duì)其部門(mén)應(yīng)急響應(yīng)能力進(jìn)行稱道。

據(jù)券商中國(guó)記者了解，在接到監(jiān)管通知后，國(guó)泰君安在4月27日晚間10點(diǎn)即成立跨部門(mén)工作組，28日凌晨3點(diǎn)左右完成需求確認(rèn)，早上8點(diǎn)多完成風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、操作流程的調(diào)整和雙錄話術(shù)的設(shè)置，向深交所提交，下午1點(diǎn)20分，君弘APP等“三端一微”平臺(tái)全面支持投資者在線開(kāi)通。截至4月28日下午4時(shí)，已有670位投資者在國(guó)泰君安完成了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限的開(kāi)通。

類似地，上海證券也于4月27日深夜緊急成立由跨部門(mén)專項(xiàng)協(xié)同小組，明確分工工作時(shí)間表。協(xié)同小組連夜加班解讀新方案，梳理業(yè)務(wù)流程，擬定交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，制定新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。經(jīng)過(guò)緊鑼密鼓地設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)及測(cè)試，于4月28日當(dāng)晚在指e通APP上線創(chuàng)業(yè)板客戶權(quán)限開(kāi)通功能，為投資者率先提供創(chuàng)業(yè)板線上服務(wù)。

對(duì)于緊急動(dòng)員迅速響應(yīng)，海通證券也同樣有深刻體會(huì)。據(jù)內(nèi)部人士向券商中國(guó)記者介紹，27日當(dāng)晚，海通證券的經(jīng)紀(jì)、科技、合規(guī)等多個(gè)條線即展開(kāi)了協(xié)同作戰(zhàn)。海通證券4月28日當(dāng)天申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板的客戶近千人，且其創(chuàng)業(yè)板在線開(kāi)通功能也即將上線，投資者在4月29日就可以通過(guò)e海通財(cái)app提交賬戶開(kāi)通申請(qǐng)。

華泰證券相關(guān)負(fù)責(zé)人也介紹稱，其在第一時(shí)間成立了覆蓋多個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)和團(tuán)隊(duì)的專項(xiàng)小組，在解讀創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性新規(guī)后制定新版創(chuàng)業(yè)板投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，并同步推進(jìn)技術(shù)系統(tǒng)改造、調(diào)試，在新規(guī)生效首日完成全新流程下首單創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)的開(kāi)通工作。

東方證券方面則表示，目前創(chuàng)業(yè)板權(quán)限系統(tǒng)已經(jīng)在緊鑼密鼓開(kāi)發(fā)之中，將同時(shí)支持原有創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶在線簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)獲得注冊(cè)制創(chuàng)業(yè)板股票交易權(quán)限和客戶新開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板權(quán)限，預(yù)計(jì)于五一之前完成上線，向投資者開(kāi)放使用。

臨柜開(kāi)通交易權(quán)限并未出現(xiàn)猛增

在新的投資者適當(dāng)性要求下，4月28日有不少投資者通過(guò)臨柜方式開(kāi)通了創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限。不過(guò)，據(jù)記者多方了解到的情況，受限于節(jié)前效應(yīng)等因素，各券商新規(guī)首日創(chuàng)業(yè)板開(kāi)通量增幅并不明顯。

有大型券商北京某營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，考慮到新規(guī)還處于征求意見(jiàn)階段，以及疫情防控影響，再加上其所在營(yíng)業(yè)部絕大部分合格投資者都已開(kāi)通了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限，新增空間不大，因此他們營(yíng)業(yè)部創(chuàng)業(yè)板開(kāi)戶量并未出現(xiàn)明顯增長(zhǎng)。

“可能有部分年紀(jì)較長(zhǎng)的投資者沒(méi)有開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限，只要平時(shí)正常交易的投資者，90%以上都已經(jīng)開(kāi)通了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限。”該負(fù)責(zé)人還表示，全市場(chǎng)來(lái)看，目前絕大部分投資者亦已開(kāi)通了創(chuàng)業(yè)板權(quán)限。

券商中國(guó)記者28日致電北京部分券商營(yíng)業(yè)部了解情況，對(duì)方均表示可前往臨柜辦理開(kāi)戶，但需要提前預(yù)約。此外，也有客服人員表示，“公司正在盡快推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板業(yè)務(wù)非現(xiàn)場(chǎng)辦理的開(kāi)發(fā)工作，預(yù)計(jì)節(jié)后即能落地”，在節(jié)前僅余兩個(gè)交易日且預(yù)約較滿的情況下，建議投資者“可以等等”。

“所有券商都在加班”

4月27日晚間，深交所在《關(guān)于做好創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作的通知》要求各家券商應(yīng)當(dāng)在2個(gè)月內(nèi)完成相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)改造，不過(guò)，在近年來(lái)金融科技的加持下，券商的“創(chuàng)業(yè)板速度”可用不了2個(gè)月的時(shí)間。北京一家大型券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人士對(duì)記者表示，“所有券商都在加班”，是當(dāng)前各家券商的真實(shí)寫(xiě)照。

對(duì)于尚未實(shí)現(xiàn)線上開(kāi)通的券商，其同樣通過(guò)APP提醒、微信公眾號(hào)推送、官網(wǎng)公告等方式，對(duì)創(chuàng)業(yè)板中投資者適當(dāng)性內(nèi)容的修改予以提示，且形式相當(dāng)豐富多樣。在圖文并茂之外，銀河證券、中信建投等大型券商還通過(guò)視頻、直播的方式輸出內(nèi)容，在科普內(nèi)容之外更大大增強(qiáng)了參與度。

另外值得一提的是，4月27日晚間創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制方案出爐后，包括金證股份、恒生電子等第三方系統(tǒng)服務(wù)方也于第一時(shí)間響應(yīng)，通宵達(dá)旦發(fā)布創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性新規(guī)下的解決方案。

例如，4月27日晚9點(diǎn)，恒生電子成立了創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制專項(xiàng)工作組。凌晨1點(diǎn)完成創(chuàng)業(yè)板注冊(cè)制發(fā)文解讀，并進(jìn)行應(yīng)急開(kāi)通方案討論。凌晨3點(diǎn)，恒生發(fā)布創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)管理的相應(yīng)解決方案，其中新規(guī)下創(chuàng)業(yè)板權(quán)限開(kāi)通，恒生系統(tǒng)通過(guò)靈活配置即可支持，無(wú)需程序升級(jí)。

金證股份的研發(fā)團(tuán)隊(duì)也于28日一早發(fā)布創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性新規(guī)升級(jí)包，針對(duì)創(chuàng)業(yè)板新規(guī)進(jìn)行功能改造。28日早上9點(diǎn)45分，在金證股份的支持下，中金財(cái)富證券完成創(chuàng)業(yè)板適當(dāng)性新規(guī)下的第一筆業(yè)務(wù)開(kāi)通。