小心涉老詐騙！

湘潭公安發(fā)布4起非法吸收公眾存款典型案例

(資料圖片僅供參考)

湘潭日?qǐng)?bào)社全媒體記者 劉建強(qiáng)

近年來(lái)，購(gòu)買保健品和投資養(yǎng)老公寓已成為非法吸收公眾存款犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，受害人基本為老年人。近日，湘潭公安公布4起非法吸收公眾存款犯罪典型案件，提醒市民特別是老年人識(shí)別和防范非法集資違法行為。

案例一 利用養(yǎng)老公寓非法吸收公眾存款

2017年9月，犯罪嫌疑人周某在欠下巨額債務(wù)的情況下成立湖南某老年事業(yè)有限公司。在未取得《金融許可證》的情況下，借提供養(yǎng)老服務(wù)的名義，通過聘請(qǐng)專業(yè)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)安排業(yè)務(wù)員上街發(fā)放宣傳資料、組織授課、聚餐等活動(dòng)，以繳納公寓床位預(yù)定費(fèi)每季度領(lǐng)取9%至14%生活補(bǔ)貼（利息）和享受住房折扣為誘餌，吸引不特定對(duì)象預(yù)交2萬(wàn)至25萬(wàn)不等的床位費(fèi)進(jìn)行投資，承諾到期返本并簽訂預(yù)住協(xié)議。經(jīng)審計(jì)，共向不特定社會(huì)公眾（主要為老年人）972人吸收公眾存款5539萬(wàn)余元。

2019年11月，湘潭市公安局岳塘分局對(duì)該公司涉嫌非法吸收公眾存款立案調(diào)查，同時(shí)部署開展對(duì)犯罪嫌疑人周某的境外追逃工作，于2020年7月在長(zhǎng)沙、株洲、衡陽(yáng)和湘潭市集中收網(wǎng)，共抓獲犯罪嫌疑人14人，目前該案已一審判決。

警方提醒：用送禮品、組織免費(fèi)旅游等小恩小惠蒙蔽老人，僅僅是騙子的第一步。一些所謂養(yǎng)老公司打著投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)養(yǎng)老”幌子，向老年人收取會(huì)員費(fèi)、床位費(fèi)，實(shí)施侵害老年人合法權(quán)益的非法集資犯罪，給老年人造成嚴(yán)重財(cái)產(chǎn)損失。選擇養(yǎng)老機(jī)構(gòu)應(yīng)查看相關(guān)證件，謹(jǐn)慎預(yù)付高額養(yǎng)老費(fèi)用，不向個(gè)人賬戶繳納資金。老人要理性選擇投資理財(cái)渠道，不為高額回報(bào)所誘惑，在進(jìn)行投資前一定要跟子女商量，切勿輕信他人，守好自己的養(yǎng)老錢。

根據(jù)《防范和處置非法集資條例》等有關(guān)規(guī)定，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報(bào)。

案例二 利用投資公司非法吸收公眾存款

2018年6月，犯罪嫌疑人陳某成立湘潭縣某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)有限公司，在一爛尾工程基礎(chǔ)上改建開發(fā)養(yǎng)老公寓項(xiàng)目，同時(shí)聘請(qǐng)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)面向社會(huì)廣泛宣傳。該公司通過宣傳繳納兩萬(wàn)元以上成為會(huì)員，以享受優(yōu)先入住權(quán)、持卡優(yōu)待權(quán)、轉(zhuǎn)讓、饋贈(zèng)、繼承五大權(quán)益和承諾年回報(bào)10%收益為誘餌吸引老年人投資。

截至案發(fā)共向社會(huì)不特定對(duì)象300余人非法吸收資金1000萬(wàn)余元。2019年7月，湘潭市公安局湘潭縣局對(duì)該公司涉嫌非法吸收公眾存款立案調(diào)查。2020年1月將該案移送起訴，共對(duì)陳某等10名主要犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施。目前該案已一審判決。

警方提醒：機(jī)構(gòu)或企業(yè)承諾的高額利息主要來(lái)源于老年人繳納的費(fèi)用，屬于拆東墻補(bǔ)西墻，少數(shù)企業(yè)不存在與其承諾回報(bào)相匹配的正當(dāng)服務(wù)實(shí)體和收益，資金運(yùn)轉(zhuǎn)難以持續(xù)維系，高額利息僅為欺詐噱頭，一旦資金鏈斷裂，高額利息無(wú)法兌付，本金也難以追回。

按照《防范和處置非法集資條例》等有關(guān)規(guī)定，對(duì)非法集資人、非法集資協(xié)助人將嚴(yán)肅追究法律責(zé)任，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。請(qǐng)老年人和家屬提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，自覺遠(yuǎn)離非法集資，防止利益受損。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，可積極向有關(guān)部門舉報(bào)。

案例三 利用養(yǎng)老服務(wù)非法吸收公眾存款

犯罪嫌疑人譚某于2008年成立湖南某服務(wù)有限公司，自2009年至2020年間，在未經(jīng)有關(guān)部門許可和批準(zhǔn)下，先后在湘潭、株洲、郴州成立分公司，聘請(qǐng)業(yè)務(wù)員面向社會(huì)不特定對(duì)象廣泛宣傳，以享受入住優(yōu)惠和9%至13%利息為誘餌，銷售2.5萬(wàn)元“愛心卡”、4.5萬(wàn)元“至尊卡”、9萬(wàn)元“金至尊卡”等多個(gè)檔次的預(yù)付費(fèi)性質(zhì)會(huì)員卡。經(jīng)依法審計(jì)鑒定，共計(jì)向社會(huì)不特定對(duì)象（主要為老年人）7938人非法吸收資金，損失4.17億元。

湘鄉(xiāng)市公安局、雨湖公安分局分別于2021年3月、8月對(duì)該公司以及湘潭分公司涉嫌非法吸收公眾存款立案?jìng)刹?，全案共?duì)包括公司法人譚某、公司高管以及主要業(yè)務(wù)員在內(nèi)的41名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施。目前該案已由檢察機(jī)關(guān)提起公訴。

警方提醒：一些所謂養(yǎng)老公司打著“養(yǎng)老服務(wù)”名義，以辦理“貴賓卡”“會(huì)員卡”“預(yù)付卡”、預(yù)交“養(yǎng)老服務(wù)費(fèi)用”等方式吸引不特定群體特別是老年人投資，是典型的養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資。按照《防范和處置非法集資條例》等有關(guān)規(guī)定，參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。參與養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資活動(dòng)，不僅無(wú)法獲得高額返利，還將面臨損失“養(yǎng)老錢”的風(fēng)險(xiǎn)，養(yǎng)老需求也無(wú)法滿足。請(qǐng)老年人和家屬在做投資理財(cái)前，一定要提高警惕，并向有關(guān)部門咨詢，如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的養(yǎng)老機(jī)構(gòu)，及時(shí)向民政、市場(chǎng)監(jiān)督和公安機(jī)關(guān)等部門舉報(bào)。

案例四 利用高額返利非法吸收公眾存款

湖南某陵園有限責(zé)任公司于2014年6月正式對(duì)外經(jīng)營(yíng)，為籌措陵園建設(shè)資金，完成與河北某投資公司簽訂收購(gòu)協(xié)議時(shí)約定的銷售額，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)下，采取 “支付10年兼職工作模式”即每年支付合同金額10%、“代理代銷模式”即以墓位作抵押年返利8%至16%、“投資模式”即以墓位作抵押年返利10%至15%、“終身季付模式”即按季度返利10%購(gòu)墓金直至逝世安葬等14種高額返利營(yíng)銷模式與客戶簽訂購(gòu)墓合同，直至2020年底資金斷裂無(wú)法經(jīng)營(yíng)。經(jīng)審計(jì)鑒定，共計(jì)簽訂各類合同4192余個(gè)，非法吸收資金1.94億元，受損群體3000余人。

湘潭市公安局韶山市局于2021年對(duì)該公司涉嫌非法吸收公眾存款立案?jìng)刹?，同時(shí)對(duì)主要犯罪嫌疑人曾某等4人采取刑事強(qiáng)制措施，目前該案已移送至檢察機(jī)關(guān)起訴。

警方提醒：根據(jù)《刑法》等有關(guān)法律規(guī)定，不以銷售商品、提供服務(wù)為目的，以商品回購(gòu)、寄存代收等方式非法吸收資金，數(shù)額巨大，造成公眾嚴(yán)重?fù)p失，將依法追究刑事責(zé)任。任何單位和個(gè)人未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，面向社會(huì)吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款均屬非法。企業(yè)應(yīng)當(dāng)合法經(jīng)營(yíng)，科學(xué)判斷自身綜合實(shí)力和外部環(huán)境，合理控制負(fù)債杠桿，從合法渠道募集資金，遵紀(jì)守法辦企業(yè)，謀求企業(yè)良性發(fā)展。希望老年人保持高度警惕，謹(jǐn)慎考察項(xiàng)目真實(shí)性，切勿輕信他人許諾的高額投資返利，被前期的返利、優(yōu)惠所蒙蔽，輕易投入資金，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，造成嚴(yán)重?fù)p失。

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規(guī)避非法集資陷阱的“三要、三不要”

一要理性，不要僥幸

天上不會(huì)掉餡餅，掉下來(lái)的不是“圈套”就是“陷阱”。要堅(jiān)守理性底線，想想自己懂不懂，比比風(fēng)險(xiǎn)大不大，看看收益水平合不合實(shí)際，問問家人朋友怎么看，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼！

二要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn)

高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，還可能是投資騙局，投一次就血本無(wú)歸！要合理評(píng)估自身承受能力，審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿，不冒險(xiǎn)投資！

三要警惕，不要盲目

“收益豐厚、條件誘人、機(jī)會(huì)難得、名額有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留個(gè)心眼兒，絕不要聽風(fēng)就是雨，盲目“隨大流”投資！

各位老年朋友，請(qǐng)記得一定要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，遇事多和親屬溝通并咨詢相關(guān)部門，謹(jǐn)慎甄別各類投資、消費(fèi)，保護(hù)好個(gè)人權(quán)益，安心、舒心、靜心地安享晚年。