在國家“雙碳”目標(biāo)深入推進(jìn)的背景下，綠色金融正從傳統(tǒng)清潔能源領(lǐng)域向更廣泛的高碳產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型與循環(huán)經(jīng)濟(jì)深化方向拓展。廣東華興銀行作為廣東省內(nèi)較早布局綠色金融業(yè)務(wù)的城商行，近年來通過創(chuàng)新轉(zhuǎn)型金融機(jī)制、深耕循環(huán)經(jīng)濟(jì)服務(wù)，形成了一批具有行業(yè)示范意義的實(shí)踐成果，為金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色低碳轉(zhuǎn)型提供了可復(fù)制路徑。

【資料圖】

高碳轉(zhuǎn)型：落地全國首批水泥行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款

水泥行業(yè)作為典型的高耗能、高碳排放產(chǎn)業(yè)，面臨著節(jié)能減排與技術(shù)升級(jí)的雙重壓力，其轉(zhuǎn)型過程中存在巨大的資金需求和專業(yè)指導(dǎo)缺口。轉(zhuǎn)型金融作為綠色金融的延伸，專門針對(duì)高碳行業(yè)的轉(zhuǎn)型融資需求提供支持，為這類產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)低碳發(fā)展提供了重要路徑。

廣東華興銀行自2016年起深耕綠色金融領(lǐng)域，具備“頂層設(shè)計(jì)引領(lǐng)、配套資源支持、創(chuàng)新產(chǎn)品協(xié)同、第三方機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)”的特色模式，是省內(nèi)率先發(fā)行綠色金融債的城商行，為開展轉(zhuǎn)型金融業(yè)務(wù)奠定了扎實(shí)基礎(chǔ)。

2024年10月以來，在人民銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)指導(dǎo)下，廣東華興銀行積極投身廣東省建材行業(yè)轉(zhuǎn)型金融探索，成為全國首批落實(shí)水泥行業(yè)轉(zhuǎn)型金融的金融機(jī)構(gòu)，該行嚴(yán)格依據(jù)標(biāo)準(zhǔn)全面開展客戶摸查，精準(zhǔn)識(shí)別某水泥企業(yè)較強(qiáng)的綠色轉(zhuǎn)型意愿與切實(shí)可行的實(shí)施計(jì)劃，突破傳統(tǒng)綠色金融服務(wù)邊界，將金融支持延伸至高碳行業(yè)轉(zhuǎn)型領(lǐng)域。

在轉(zhuǎn)型貸款業(yè)務(wù)落地過程中，該行啟動(dòng)總分行聯(lián)動(dòng)模式，由總行牽頭組建專項(xiàng)小組深入廠區(qū)調(diào)研，聯(lián)動(dòng)分行深入企業(yè)調(diào)研轉(zhuǎn)型技術(shù)路線、改造計(jì)劃與實(shí)際資金缺口，實(shí)現(xiàn)從需求對(duì)接至方案設(shè)計(jì)的高效銜接，避免層級(jí)溝通壁壘。

為確保企業(yè)轉(zhuǎn)型資質(zhì)評(píng)估客觀專業(yè)，廣東華興銀行引入廣州碳排放權(quán)交易中心、聯(lián)合赤道環(huán)境評(píng)價(jià)股份有限公司第三方機(jī)構(gòu)，確認(rèn)企業(yè)符合《轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)使用說明》《轉(zhuǎn)型金融支持經(jīng)濟(jì)活動(dòng)目錄(建材行業(yè))》(試行稿)相關(guān)要求，出具《轉(zhuǎn)型主體認(rèn)定報(bào)告》?；谡J(rèn)定結(jié)果，廣東華興銀行給予該企業(yè)5億元總授信，落地全國首批水泥行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款。

該筆業(yè)務(wù)為全國首批水泥行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款。依托金融助力，企業(yè)將實(shí)施水泥窯用高溫風(fēng)機(jī)節(jié)能、原(燃)料節(jié)能減排技術(shù)等，預(yù)計(jì)2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和。該案例不僅為廣東省“雙碳”目標(biāo)提供金融支撐，還帶動(dòng)上下游產(chǎn)業(yè)鏈節(jié)能改造，降低區(qū)域碳排放，同時(shí)為鋼鐵、化工等高耗能產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型融資提供參考，引導(dǎo)社會(huì)資本投向傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)降碳領(lǐng)域。

循環(huán)產(chǎn)業(yè)：金融活水精準(zhǔn)賦能龍頭企業(yè)

循環(huán)經(jīng)濟(jì)是推進(jìn)綠色低碳轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的核心路徑。粵港澳大灣區(qū)作為綠色產(chǎn)業(yè)高地，集聚大批資源循環(huán)高新技術(shù)企業(yè)，但此類企業(yè)普遍存在項(xiàng)目投入大、回報(bào)周期長、融資匹配度不足等痛點(diǎn)。廣東華興銀行將循環(huán)金融作為綠色金融布局的核心板塊與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要引擎，構(gòu)建全周期、多層次、差異化的綜合金融服務(wù)體系，以金融活水精準(zhǔn)滴灌循環(huán)經(jīng)濟(jì)龍頭。

某國內(nèi)新材料與稀散金屬領(lǐng)域高新技術(shù)企業(yè)，其循環(huán)回收業(yè)務(wù)是踐行綠色發(fā)展的核心戰(zhàn)略。自2018年起，廣東華興銀行持續(xù)走訪企業(yè)廠區(qū)、研發(fā)基地，深度吃透循環(huán)產(chǎn)業(yè)重資產(chǎn)、長周期、高研發(fā)投入的特征，梳理企業(yè)經(jīng)營周轉(zhuǎn)、項(xiàng)目建設(shè)、技術(shù)研發(fā)全維度資金需求，將企業(yè)列為核心戰(zhàn)略客戶，配備專屬服務(wù)團(tuán)隊(duì)，建立長期穩(wěn)定銀企戰(zhàn)略合作關(guān)系。

在方案設(shè)計(jì)階段，該行打通總分行一體化審批通道，聯(lián)合第三方綠色評(píng)估機(jī)構(gòu)成立專項(xiàng)小組，從產(chǎn)業(yè)政策適配、資源循環(huán)效率、減排效益等維度研判企業(yè)綠色屬性。結(jié)合企業(yè)經(jīng)營、基建項(xiàng)目、核心技術(shù)研發(fā)等多元場(chǎng)景，精準(zhǔn)匹配流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、供應(yīng)鏈融資等多元產(chǎn)品。同時(shí)開設(shè)循環(huán)經(jīng)濟(jì)綠色審批通道，構(gòu)建 “需求對(duì)接—綠色評(píng)估—授信審批—放款—常態(tài)化貸后管理” 全流程閉環(huán)服務(wù)，專人全程跟進(jìn)，減少企業(yè)時(shí)間成本。

2025年10月，廣東華興行參與金融管理部門指導(dǎo)的“金融支持循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展專題研討會(huì)暨銀企融資對(duì)接活動(dòng)”，現(xiàn)場(chǎng)與該企業(yè)完成深度合作簽約，實(shí)現(xiàn)政策、企業(yè)、銀行三方精準(zhǔn)對(duì)接。截至2026年5月末，已提供25億元貸款支持企業(yè)再生技術(shù)研發(fā)、新材料產(chǎn)線升級(jí)及產(chǎn)業(yè)布局拓展，助力企業(yè)提升稀散金屬資源化再生利用效率，減少原生礦產(chǎn)資源消耗，降低生產(chǎn)能耗與碳排放強(qiáng)度，創(chuàng)造顯著的經(jīng)濟(jì)、資源與生態(tài)效益。

在深耕循環(huán)經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)過程中，廣東華興銀行探索形成的循環(huán)金融創(chuàng)新實(shí)踐，成功入選了上述活動(dòng)發(fā)布的26項(xiàng)綠色金融典型案例，為同業(yè)精準(zhǔn)服務(wù)循環(huán)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)主體提供了可復(fù)制、可推廣的實(shí)踐樣本。

從落地全國首批水泥行業(yè)轉(zhuǎn)型金融貸款實(shí)現(xiàn)行業(yè)突破，到深度賦能循環(huán)經(jīng)濟(jì)龍頭企業(yè)成長，廣東華興銀行始終緊扣國家戰(zhàn)略、扎根服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，不斷拓寬綠色金融服務(wù)邊界，把成熟創(chuàng)新服務(wù)模式復(fù)制應(yīng)用到節(jié)能降碳、清潔能源、綠色交通等多個(gè)領(lǐng)域，深耕大灣區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)集群建設(shè)，穩(wěn)步加碼綠色信貸投放。依托粵港澳大灣區(qū)發(fā)展優(yōu)勢(shì)，該行將持續(xù)發(fā)揮金融橋梁紐帶作用，疏通綠色產(chǎn)業(yè)融資難點(diǎn)，以精準(zhǔn)務(wù)實(shí)、持續(xù)創(chuàng)新的金融服務(wù)，為區(qū)域長遠(yuǎn)綠色可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)支撐。