建設(shè)中的廣州國際金融城

金融活，經(jīng)濟(jì)活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)穩(wěn)。數(shù)據(jù)顯示，2020年廣州市金融業(yè)增加值達(dá)2234億元，占地區(qū)生產(chǎn)總值比重達(dá)8.9%，比2017年提高0.5個百分點(diǎn)，自2019年以來已成為廣州市第四大支柱產(chǎn)業(yè)。廣州市金融業(yè)圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、深化金融改革、防控金融風(fēng)險等重要任務(wù)，扎實(shí)推進(jìn)共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐，護(hù)航廣州經(jīng)濟(jì)乘風(fēng)破浪、行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

千年潮未落，風(fēng)起再揚(yáng)帆。站在新起點(diǎn)，廣州正擘畫著新的發(fā)展藍(lán)圖，《廣州市金融發(fā)展“十四五”規(guī)劃》提出，到2025年，廣州金融綜合實(shí)力明顯提升，金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷增強(qiáng)，廣州市金融業(yè)增加值占GDP的比重達(dá)9.5%，金融業(yè)總資產(chǎn)突破11萬億元。

2020年廣州市金融業(yè)增加值達(dá)2234億元，占地區(qū)生產(chǎn)總值比重達(dá)8.9%，比2017年提高0.5個百分點(diǎn)，自2019年以來已成為廣州市第四大支柱產(chǎn)業(yè)。

2020年廣州市金融業(yè)稅收收入489.3億元，比2017年增長23.1%，占全市稅收的11％，稅收重點(diǎn)行業(yè)排名第三。

截至今年9月末，廣州地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款、貸款余額分別為7.3萬億元、6.0萬億元，比2017年分別增長41.8%、76.1%。

截至今年9月末，廣州市境內(nèi)外上市公司累計達(dá)到214家，比2017年增長41.7%，總市值約3.3萬億元，累計募資超5400億元。

截至今年9月末，廣州地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)綠色貸款余額約5000億元，全市累計發(fā)行各類綠色債券超800億元，居各試驗(yàn)區(qū)第一。

截至今年9月末，廣州碳排放權(quán)交易中心碳配額現(xiàn)貨交易量累計成交突破1.97億噸，位居全國第一。

廣州金融風(fēng)險監(jiān)測防控中心

綠色“碩果”累累

美麗鄉(xiāng)村“畫卷”徐徐展開

深入踐行“綠水青山就是金山銀山”理念，綠色金融“活水”也正源源不斷地注入美麗鄉(xiāng)村建設(shè)中。初春的增城，山水相映，草木豐茂，在這片富饒的土地上，村民多以水果種植和魚塘養(yǎng)殖為生?！伴_春時正值魚苗投放的最佳時期，但是自有資金難以彌補(bǔ)投入與產(chǎn)出之間的資金缺口，我是小規(guī)模養(yǎng)殖戶，缺乏有效抵押物、信用記錄相對空白，很難獲得銀行的貸款支持?！睆V州市增城區(qū)某村村民姚先生從事魚類養(yǎng)殖已有6年，卻被資金不足傷透了腦筋。

片片魚塘，牽動著養(yǎng)殖戶的心，也引起了廣州金融機(jī)構(gòu)的關(guān)注。缺少抵押物難貸款，是農(nóng)戶普遍面臨的融資難題，為破解農(nóng)業(yè)農(nóng)村融資的難點(diǎn)堵點(diǎn)，廣州金融機(jī)構(gòu)深入田間地頭開展授信調(diào)查，以整村授信、基層授信協(xié)議、農(nóng)作物種植收入為授信基礎(chǔ)，還因地制宜推出“美麗鄉(xiāng)村風(fēng)貌貸”“村居貸”“荔鄉(xiāng)風(fēng)貌貸”等多款純信用、利率低的專項(xiàng)信貸產(chǎn)品?！耙郧皬臎]想過能從銀行獲得貸款，而且不僅利率優(yōu)惠還不需要任何抵押物。整村授信為像我這樣的農(nóng)戶解決了資金難題！”收到第一筆貸款的姚先生感慨道。

農(nóng)戶與銀行小額貸款信貸員一起分享收獲的喜悅。

通過一系列“硬核”舉措，廣州金融力量在廣闊鄉(xiāng)村開辟新金融行動的新主場，耕耘鄉(xiāng)村振興試驗(yàn)田，推動鄉(xiāng)村實(shí)現(xiàn)生態(tài)宜居、產(chǎn)業(yè)振興，一幅產(chǎn)業(yè)強(qiáng)、農(nóng)村美、農(nóng)民富的美麗鄉(xiāng)村“畫卷”正徐徐鋪展開來。

廣州的金融業(yè)創(chuàng)新早已揚(yáng)帆起航，作為全國第一批綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)試點(diǎn)城市之一，同時也是全國一線城市中唯一的綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)在全國綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè)成效評價中名列前茅。截至今年9月末，廣州地區(qū)銀行機(jī)構(gòu)綠色貸款余額約5000億元，廣州市累計發(fā)行各類綠色債券超800億元，居各試驗(yàn)區(qū)第一。

此外，廣州碳排放權(quán)交易中心碳配額現(xiàn)貨交易量累計成交突破1.97億噸，位居全國第一。落地全國水資源領(lǐng)域第一支綠色政府專項(xiàng)債券，發(fā)行全國首批、粵港澳大灣區(qū)首單碳中和債，全國首單碳中和綠色資產(chǎn)支持票據(jù)。

“十四五”時期，在落實(shí)“碳達(dá)峰”“碳中和”的重大決策部署之際，廣州將引導(dǎo)金融資源支持綠色發(fā)展，全面推進(jìn)廣州綠色金融改革創(chuàng)新深化推廣。其中，加大綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新力度，引導(dǎo)綠色信貸、綠色債券、綠色股票指數(shù)和相關(guān)產(chǎn)品、綠色發(fā)展基金、綠色保險、碳金融等金融工具為環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通、綠色建筑等領(lǐng)域的項(xiàng)目提供投融資、項(xiàng)目運(yùn)營、風(fēng)險管理等服務(wù)。

碳排放管理員在廠房內(nèi)抄錄數(shù)據(jù)。

“輸血”實(shí)體經(jīng)濟(jì)

本外幣貸款余額增速居五大城市之首

“沒想到企業(yè)還可以貸到50萬元的信用貸款，而且說有就有，太感謝了！”羅女士經(jīng)營的塑料制品企業(yè)由于訂單量減少了三分之一，且受訂單回款期延長，企業(yè)資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)困難。正在一籌莫展之時，羅女士抱著試試看的心態(tài)聯(lián)系上廣州某銀行機(jī)構(gòu)，沒想到馬上就通過該行APP成功申請了50萬元的云稅貸。

一筆筆資金“活水”的注入，為企業(yè)發(fā)展提供了澎湃動力，也使經(jīng)濟(jì)發(fā)展更強(qiáng)勁。近年來，廣州金融業(yè)緊貼企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營，抓住市場新趨勢、新機(jī)遇，使金融服務(wù)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相互促進(jìn)，健康發(fā)展，取得了豐碩成果。

截至今年9月末，廣州地區(qū)本外幣各項(xiàng)存款、貸款余額分別為7.3萬億元、6.0萬億元，比2017年分別增長41.8%、76.1%，本外幣貸款余額增速居五大城市（北京、上海、廣州、深圳、天津）第一位。

此外，保費(fèi)收入平穩(wěn)增長。2020年，廣州市保費(fèi)收入1495.6億元，比2017年增長32.7%，占廣東省保費(fèi)收入的26.5%，保費(fèi)收入規(guī)模居全國城市第三位。

中小微企業(yè)是社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要組成部分，對穩(wěn)增長、惠民生、穩(wěn)就業(yè)具有重要的支撐作用。為解決中小微企業(yè)融資難題，使資金更多流向中小微企業(yè)、個體工商戶、新型農(nóng)業(yè)等經(jīng)營主體，廣州金融機(jī)構(gòu)打造普惠金融服務(wù)體系和生態(tài)，引金融“活水”直達(dá)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的田間阡陌。

其中，創(chuàng)新建立廣州市普惠貸款風(fēng)險補(bǔ)償機(jī)制，截至目前合作機(jī)構(gòu)累計放款超過426億元，受惠小微企業(yè)和個體工商戶超過6.4萬戶。建立應(yīng)急轉(zhuǎn)貸機(jī)制，廣州市企業(yè)轉(zhuǎn)貸服務(wù)中心累計為中小微企業(yè)撮合提供轉(zhuǎn)貸資金超過14億元，降低企業(yè)85%以上的轉(zhuǎn)貸資金成本。

資本市場是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的“晴雨表”，上市公司是經(jīng)濟(jì)的“壓艙石”。在這方面，廣州的稟賦和優(yōu)勢備受矚目。截至今年9月末，廣州市境內(nèi)外上市公司累計達(dá)到214家，比2017年增長41.7%，總市值約3.3萬億元，累計募資超5400億元。

10月8日，廣州獲中國證監(jiān)會批復(fù)成為資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)城市，繼北京之后成為全國第二批試點(diǎn)城市。此外，廣州積極推動國家級金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)工作，已落地兩批9個金融科技創(chuàng)新項(xiàng)目。

金融科技的發(fā)展和運(yùn)用，更是為普惠金融插上了“科技翅膀”，不斷拓展其服務(wù)“半徑”，讓普惠金融“飛”向了千家萬戶、田間地頭。值得關(guān)注的是，“十四五”期間，廣州將爭取數(shù)字人民幣試點(diǎn)，屆時其“支付即結(jié)算”“零費(fèi)率”等特點(diǎn)也將推動普惠金融發(fā)展。

敢飲“頭啖湯”

共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐

“港澳地區(qū)投資產(chǎn)品種類十分多元，可以投向歐洲、亞太等全球主要金融市場?！缇忱碡斖ā耐瞥?，為我們投資全球資本市場提供了新通道。”在得知“跨境理財通”業(yè)務(wù)正式推出后，廣州劉女士第一時間前往銀行成功辦理了“南向通”業(yè)務(wù)簽約，成為首批“嘗鮮者”。

10月19日，醞釀了一年多的粵港澳大灣區(qū)“跨境理財通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)正式啟動，標(biāo)志著推進(jìn)粵港澳大灣區(qū)金融市場互聯(lián)互通的步伐再進(jìn)一步。作為粵港澳大灣區(qū)區(qū)域發(fā)展的核心引擎之一，廣州始終保持著敢飲“頭啖湯”的改革活力，在推動粵港澳大灣區(qū)建設(shè)中勇闖新路。

近年來，廣州制定關(guān)于推進(jìn)共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐實(shí)施意見、三年行動計劃。貫徹落實(shí)人民銀行等部委《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》及省實(shí)施方案，制定廣州市貫徹落實(shí)金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見行動方案，持續(xù)推進(jìn)金融規(guī)則互聯(lián)互通等系列工作，全力推動粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行、港澳保險售后服務(wù)中心等重大項(xiàng)目和平臺設(shè)立工作。

廣州開展跨境金融先行先試政策，數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月末，累計跨境人民幣結(jié)算量達(dá)4651億元，F(xiàn)T（自由貿(mào)易）賬戶分賬核算業(yè)務(wù)在粵港澳大灣區(qū)率先落地南沙，開立FT賬戶超4100戶，辦理企業(yè)FT項(xiàng)下跨境結(jié)算超1700億元。

金融服務(wù)于民。圍繞粵港澳三地民生關(guān)切，廣州金融機(jī)構(gòu)在移動支付、理財、公共服務(wù)等領(lǐng)域提供高質(zhì)量的民生金融服務(wù)，打通跨境金融服務(wù)梗阻，為港澳居民生活、學(xué)習(xí)、工作、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)造更加便利的金融條件。

如今，廣州金融開放脈絡(luò)更加清晰。“十四五”時期，廣州將攜手周邊城市共建粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐，增強(qiáng)金融資源配置能力，建設(shè)大灣區(qū)資產(chǎn)管理中心、大灣區(qū)綠色金融創(chuàng)新中心、大灣區(qū)數(shù)字金融科創(chuàng)中心等六大中心。

成立廣期所

高標(biāo)準(zhǔn)打造風(fēng)險管理中心

廣州金融風(fēng)險監(jiān)測防控中心共監(jiān)測廣州市19.5萬家企業(yè)，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險企業(yè)842家，累計提供風(fēng)險線索795條，各有關(guān)單位累計反饋793條，風(fēng)險得到有效控制，風(fēng)險指數(shù)持續(xù)下降……一組組翔實(shí)的數(shù)據(jù)，彰顯著廣州防范化解重大金融風(fēng)險的實(shí)績。

現(xiàn)代金融體制以金融市場為基礎(chǔ)，資產(chǎn)定價、風(fēng)險轉(zhuǎn)移是其基本特征，期貨對沖是現(xiàn)代金融風(fēng)險管理最為有效的手段和工具之一。今年4月，歷時14年?duì)幦〉膹V州期貨交易所成功獲批設(shè)立，粵港澳大灣區(qū)再添國家級金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺。廣期所的設(shè)立是健全多層次資本市場體系、服務(wù)粵港澳大灣區(qū)和國家“一帶一路”建設(shè)的重要舉措。

如今，《廣州市金融發(fā)展“十四五”規(guī)劃》賦予了廣期所新使命：高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)廣州期貨交易所，發(fā)展完整的期貨產(chǎn)業(yè)鏈，吸引全球投資者和各類企業(yè)廣泛參與，探索形成國際標(biāo)準(zhǔn)，打造風(fēng)險管理中心。

高標(biāo)準(zhǔn)打造風(fēng)險管理中心為何如此重要？“這是因?yàn)榫S護(hù)金融安全，守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線是國家‘十四五’金融發(fā)展的重要內(nèi)容。現(xiàn)代金融體制以金融市場為基礎(chǔ)，其中資產(chǎn)定價、風(fēng)險轉(zhuǎn)移是其基本特征。期貨對沖是現(xiàn)代金融風(fēng)險管理最為有效的手段和工具?！睆V東省社會科學(xué)院港澳臺研究中心主任任志宏表示，廣州期貨交易所作為“十四五”時期廣州金融業(yè)最重要的機(jī)構(gòu)和項(xiàng)目之一，對全力營造最優(yōu)良的金融生態(tài)環(huán)境，打造立足廣州、輻射灣區(qū)、面向全國的風(fēng)險管理中心，推動相關(guān)現(xiàn)貨產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)、加工、貿(mào)易高質(zhì)量發(fā)展，強(qiáng)化定價中心功能，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，向世界傳遞金融產(chǎn)品和服務(wù)的“廣州聲音”非常有價值、有意義。廣州期貨交易所，未來可“期”。

文/廣州日報全媒體記者王楚涵

圖/廣州日報全媒體記者王楚涵、莫偉濃、蘇韻樺